Національний банк України таки добряче налякав поштових операторів. Після нещодавнього штрафу у 90 млн грн, внутрішній фінансовий моніторинг у логістичних компаніях запрацював на повну потужність.

Якщо ви активно користуєтесь післяплатою (накладеним платежем) як фізична особа, час переглянути свої звички. Інакше готуйтеся до «листа щастя» від пошти, або ж, якщо сильно загратися, — до неприємних запитань від податкової.

Що ж відбувається на практиці та як уникнути блокування?

🛑 Нові негласні ліміти: за що можна отримати блок

«Нова Пошта» (через свою фінансову компанію NovaPay) почала жорстко обмежувати операції для клієнтів, які перевищують певні внутрішні ліміти.

Безпечні місячні ліміти для фізичних осіб зараз виглядають так:

  • Загальна сума післяплати — до 30 000 грн на місяць.

  • Кількість відправлень — до 5 посилок з накладеним платежем.

📑 Що буде, якщо перевищити ліміт?

Якщо система розпізнає ваші дії як підозрілу комерційну діяльність, вам заблокують функціонал накладеного платежу, позначивши вас як «ризикового клієнта».

Щоб відновити можливість користуватися послугою, у вас вимагатимуть пакет документів:

  1. Пояснення джерела коштів: детальне обґрунтування, за що саме ви отримуєте ці гроші.

  2. Податкові документи: декларацію ФОП та квитанції, що підтверджують сплату податків.

  3. Документи на товар: накладні або чеки, які пояснюють, де ви взяли цей товар і як його розмитнили (якщо він імпортний).

Зібрати таку доказову базу звичайній людині, яка просто розпродає власні речі, буде вкрай важко.

💡 Як продавати безпечно

Щоб не потрапити під приціл фінмоніторингу поштових операторів, варто змінити підхід до продажу речей в інтернеті. Ось кілька робочих альтернатив:

  • Особисті зустрічі: найбезпечніший і найпростіший варіант — продавати речі з рук у руки за готівку у вашому місті.

  • Базари в банківських додатках: використовуйте платформи на зразок «Бази» від Monobank (monobazar), де транзакції вже проходять у банківському середовищі.

  • OLX Доставка з оплатою онлайн: якщо продаєте через OLX, просіть покупця використовувати безпечну угоду виключно з оплатою карткою на сайті. 

Обговорення